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ロボアド投資!「THEO(テオ)」で口座開設!その手順を徹底解説!

THEO(テオ)

最近、仮想通貨の取引で心身共に消耗しており、自分の資産の一部をリスクが低くて安定した収益を見込めるものに振り分けることにしました。

ロボットアドバイザーによる投資であれば最初に設定するだけで、最新のテクノロジーを搭載したロボットが自動で投資を行い、資産運用を任せることができるとのことです。

そこで、手数料が安く実績十分の「THEO(テオ)」で口座を開設してみることにしました。

実際にTHEOを利用した人は32万人、満足度はなんと87%、過去の実績から割り出した期待リターンは4.8%とのことで、手数料が預かり資産の1%のみという安さも決め手となりました。

銀行にお金を預けても金利はほとんど付かないにも関わらず、銀行はATM手数料の引き上げに動くなど、マイナス金利による収益の悪化を顧客手数料に転化しています。

余裕資産があり、運用する際に手間暇やリスクをあまり取りたくないという方はぜひ、THEOをはじめとするロボアドでの投資を検討してみてください。

ここでは、実際にTHEOで口座開設の手続きを行った手順をご紹介します。

 

THEO(テオ)の口座開設方法

THEO(テオ)のトップページにアクセス

THEO(テオ)

THEOのTOPページにアクセスし、「無料でTHEOを体験」をクリックします。

THEOの診断を受ける

THEOの診断を受ける

まず始めに簡単な診断を受けます。年齢や年収、金融資産などを入力し、「結果を見る」をクリックします。

※診断をスキップして新規登録へ進むことも可能です。

資産予想結果を確認

資産予想結果

算出された資産の予想運用結果を確認しましょう。

私の場合、定期で預けた場合とTHEOで預けた場合の10年後の資産は、

  • 定期 1,250万円
  • THEO 1,803万円

になるとの結果が出ました。その差なんと550万円。この差は大きいですよね。

その他の項目も確認し、「次へ」をクリックします。

資産運用の説明文を読む

THEO説明文を読む

表示されている内容を読んで、画面下の「次へ」をクリックします。

メールアドレスを登録する

theoメールアドレス

THEOに登録するメールアドレスを入力して、「メールアドレスで登録する」をクリックします。

次に登録したメールアドレスを確認し、THEOから送信されたメールを確認、「メールアドレスを認証する」をクリックして、登録を完了させます。

パスワードを作成

THEOのパスワード

英小文字、英大文字、数字をすべて使用した8文字以上のパスワードを作成し「次へ」をクリックします。

運用方針を確認する

運用方針を確認する

運用方針を確認します。この運用方針は申し込み終了後に変更もできるので、目を通すだけでOKです。

なお、基本的にリスクと期待リターンは、「グロース>インカム>インフレヘッジ」となります。

お客様情報入力を確認

お客様情報入力を確認

名前、生年月日、住所など口座開設に必要な事項を入力します。

各項目を確認しチェックを入れる

THEOのチェック

各項目を読んで、左のチェックボックスにチェックを入れます。

開設する口座の種類はTHEOが税金を源泉徴収してくれる便利な「特定口座」をお勧めします。

特定口座を選択した場合は、基本的に自分で確定申告を行う必要はありません。

個人情報保護方針の確認

個人情報保護

個人情報保護に関する基本方針をクリック、内容を確認して、「同意して次へ」をクリックします。

次の画面で名前や住所、など入力した内容を確認して問題なければ、「この内容で登録する」をクリックします。

本人確認書類をアップロードする

本人確認書類をアップロード

本人確認書類をアップロードします。

マイナンバーカードをお持ちの方はマイナンバーカードのみでOK、持っていない方は「マイナンバー通知カード+本人確認書類」、「マイナンバー記載住民票+本人確認書類」のいずれかを提出します。

通知カードと免許証などを選択した場合、それぞれ表面だけでなく、裏面もアップロードが必要です。

オンライン交付の承諾

オンライン交付の承諾

契約書類をオンラインで交付することを承諾します。「承諾する」をクリックします。

契約書類の確認

契約書類の確認

各種書類をクリックして確認します。そして「内容に同意して契約を申込」をクリックします。

THEO積立の設定

THEO積立の設定

毎月の積立額、ボーナス月の積立額を入力します。これは後日設定できるので、スキップしてもOKです。

THEO(テオ)申し込み完了

THEO(テオ)への申し込み完了

これにてTHEO(テオ)への申し込みが完了しました。

入力内容や提出書類の審査は約3営業日かかり、その後書類が送られてきて実際に運用できるようになります。

ここまで要する時間は10分ちょっとくらいです。

慣れていない方は本人確認書類のアップロードに手間取るかもしれませんが、スマホなどでしっかり鮮明に撮影し、口座開設不備にならないように注意をしてください。

これで実際に運用をしてみたいと思います。まだ口座を作っていない方はぜひTHEOで口座を作ってみてください。

THEO(テオ)で口座開設